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1年間で配当80回! 外国株投資で自分年金づくりは可能か?

2017年5月2日 13:00

NYダウ株価指数は2%を超える配当相当額

NYダウ株価指数は2%を超える配当相当額

 急激な少子高齢化により、今後の年金受給額は右肩下がりになりそうだ。老後に備えた各自の資産形成がますます重要になってくる。

 一方、大手都市銀行の預金金利は、定期でも利率はわずか0.01%。効率的に資産を増やすためには、株や債券など、預金以外の道を探るしかない。

 しかし、これまで預金以外に投資商品を利用したことがない人にとって、リスク商品はハードルが高い。何の知識もない状態で手を出してしまうと、資産を増やすどころか、思わぬ損失を被る可能性もある。

 マネー初心者でも、手間なく預金感覚で老後に備えた資産運用を行う方法はないものだろうか。

「一度買ったらほったらかしで、将来も毎月利益を生み出す、『自分年金』になり得る投資手法があります」と話すのは、マネー誌中心に15年以上活動しているライターのM氏。

「ETF(上場投資信託)や投資信託を通じて、米国の株価指数・NYダウや、英国の株価指数・FTSEなどに投資する方法です。株価指数に連動する商品を購入した場合、個別株同様、配当がもらえますが、日本の株価指数である日経平均に比べて、海外の株価指数は高配当であるケースが多く、特にNYダウの配当相当額は年間で2%以上になる場合もあります。

 株価指数は、その国を代表する上場企業の複数の銘柄を組み合わせたものですから、個別株と異なり、倒産リスクがありません。そもそもNYダウの構成銘柄は、アップルやマイクロソフト、P&Gなど、世界に名だたるグローバル企業ばかり。外国株の投資経験がない方でも、安心して取引できると思います」(M氏。以下「」内同)

 NYダウの価格推移を見ると、リーマンショック後、2009年3月に6626ポイントを付けた後、右肩上がりで上昇。2017年5月1日の段階で21000ポイント程度となっている。

 上昇トレンドが継続すれば、配当だけでなく、値上がり益も期待できるかもしれない。

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