マネーポストWEB「マネーポスト」公式サイト

FiscoNews

【注目トピックス 経済総合】ロボアドバイザーでお任せ資産運用THEO [テオ]、フルモデルチェンジ

2017年8月9日 11:40


株式会社お金のデザイン【関東財務局長(金商)第2796号】は、8月24日(木)に、ロボアドバイザーTHEOを全面的に刷新し、新しい資産運用の仕組みを提供する予定である。

■新しいTHEOの3つの「1」

□「1」万円からはじめる資産運用
始めやすく、続けやすい。積立機能と合わせて資産形成を徹底的・長期的にサポート。

□「1」%の運用報酬
全部おまかせで、投資一任報酬は預かり資産の1%(税抜・年率)のみ。

□「1」から見直した設計
難しい質問をなくし、プロフィール情報を入れるだけで、自動的にTHEOが運用プランを作成する「THEOにおまかせ」モードを搭載。
お金のデザインのミッションは、「人とお金の新しい関係を創る」であり、大切に思う価値の筆頭は、“UsersFirst”である。UserFirstとは、顧客のニーズを理解するだけではなく、その顧客にふさわしいサービスづくりを行うことである。
今回、全面刷新するTHEOは、「使いやすい・わかりやすい」の実現には何をどうしたらいいかを考え、THEOの設計をゼロから見直し、2つを新しいコンセプトを定めた。それは、(1)「はじめやすく、続けやすい仕組み」を提供する、(2)質問をなくし、定量属性に基づいてポートフォリオを作成する、の2つである。

■顧客が入力する情報

難しい金融用語の使用や金融ならではの難しい質問はいっさいしない。年齢に応じた平均的な数値を表示することで、より判断しやすいようにした。新しいTHEOでは、上記の情報を入力するだけで、10年後の資産の予測を表示する。これによって、長期の資産形成を具体的に、直感的に理解できるようになる。

■「THEOにおまかせ」モード

(1)顧客が入力したプロファイルにもとづき、THEOが資産配分を算出。(2)1年に1回、年齢や市場データに応じて資産配分を自動的に変更。(3)運用開始後、年間2回までプロファイリングを変更することが可能だが、それは必須ではない。
現在、THEOを利用している方も「THEOにおまかせ」モードに変更が可能。THEOへログイン後、メニューの「ポートフォリオ」から資産運用方針を確認できる。変更は、契約申込み後にメニューの「おまかせ運用」からできる。ただし、契約申込みの途中では変更できないから、要注意だ。


【ニュース提供・エムトレ】


<FA>

fisco

「マネーポストFX」の注目記事

3か月で100万円に サラリーマンでも実践可能なリピート系FXのやり方
半年の最大損失が約6万円なのに、取引全自動で稼ぎは50万円以上のFX
取引全自動のFXシストレ 5万円元手に1か月で8万円稼いだ実力
忙しくてもFX自動売買で1000万円儲けたトレーダー
40代投資家 「守り」を意識した売買で5000万円突破
相場観ゼロでもFXで1000万円稼ぐ方法とは
  • 約1年で140万円の儲け 暴れ馬ポンドで稼いだFXシストレ
  • 3か月で100万円に サラリーマンでも実践可能なリピート系FXのやり方
  • 2017年夏号(6月1日発売号)

    大特集は〈ただならぬ大化け株 総力発掘50〉。藤野英人氏が見出した「次世代テーマ株」や、戸松信博氏、藤井英敏氏らが注目する爆騰期待の個別株をランキング形式で紹介。橘玲氏、森永卓郎氏らによる連載も充実。定価620円。お早めにお求めください。

    当サイトに記載されている内容はあくまでも投資の参考にしていただくためのものであり、実際の投資にあたっては読者ご自身の判断と責任において行って下さいますよう、お願い致します。 当サイトの掲載情報は細心の注意を払っておりますが、記載される全ての情報の正確性を保証するものではありません。万が一、トラブル等の損失が被っても損害等の保証は一切行っておりませんので、予めご了承下さい。

     日頃、雑誌『マネーポスト』をご愛読いただきまして誠にありがとうございます。このたび、『マネーポスト』は2017年夏号(2017年6月1日発売号)をもって、当サイトに完全移行・統合することとなりました。
     これまでのご愛顧に心から感謝いたしますとともに、「マネーポストWEB」も同様にお引き立ていただければ幸いです。

    2017年夏号(6月1日発売号)

    大特集は〈ただならぬ大化け株 総力発掘50〉。藤野英人氏が見出した「次世代テーマ株」や、戸松信博氏、藤井英敏氏らが注目する爆騰期待の個別株をランキング形式で紹介。橘玲氏、森永卓郎氏らによる連載も充実。定価620円。お早めにお求めください。

    当サイトに記載されている内容はあくまでも投資の参考にしていただくためのものであり、実際の投資にあたっては読者ご自身の判断と責任において行って下さいますよう、お願い致します。 当サイトの掲載情報は細心の注意を払っておりますが、記載される全ての情報の正確性を保証するものではありません。万が一、トラブル等の損失が被っても損害等の保証は一切行っておりませんので、予めご了承下さい。

    小学館雑誌定期購読小学館のプライバシーステートメント問い合わせ広告掲載について

    © Shogakukan Inc. 2017 . All rights reserved. No reproduction or republication without written permission. 掲載の記事・写真・イラスト等のすべてのコンテンツの無断複写・転載を禁じます。