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FXスワップ投資のやり方・成功のコツ、会社比較まですべて解説!

2017年5月11日 12:00

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 スワップ投資とは、金利収入を目的に取引する手法。

 FXは通貨を交換する取引であり、2国の通貨間で金利差があれば、その金利差を収入として得ることができるのだ。

 ここではスワップ投資の魅力と取引するポイント、どの会社を選べばいいかまで解説する。

※FXに関してイチから知りたい人は、「FX運用ガイド」のトップページを参考に。

スワップ投資の収益イメージ

 FXの金利収入はどれくらいなのか。近年、「高金利通貨」として取引者が増えているトルコリラを例に紹介しよう。

 トルコリラを買い/日本円を売る、と金利収入だけで下記のような収益が得られる。

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 銀行金利の何倍もの金利収入を狙えるのだ。

スワップ投資のメリット・注意点

 スワップ投資のメリットと注意点を紹介する。なぜ外貨預金ではなくFXの方がいいのか、についても解説。

スワップ投資は高金利通貨を買うだけ

投資技術は必要ない

投資技術は必要ない

 スワップ投資の一番の魅力は、投資経験が少ない人でも簡単に始められる点。

 高金利通貨を買ったら、あとは保有し続けるだけなので、テクニカル分析や相場予測の勉強も必要なし。

 仕事やプライベートに忙しい人に最適だ。

FXのスワップ投資は手数料が安い

FXのスワップ投資は手数料が安い

FXのスワップ投資は手数料が安い

 FXでスワップ投資を行った方が良い理由は、「手数料が安い」ため。

 外貨預金は実際に通貨を保有するため、手数料が高くなる。スワップの収益を日本円でもらいたい、と思うならFXの方が有利なのだ。

 また、外貨預金の場合、銀行が破たんすると、ペイオフ対象外のため、投資金が戻ってこないケースもあり得る点も注意。

スワップ投資の注意点

レバレッジをかけすぎない

レバレッジをかけすぎない

 スワップ投資を行う上で、気を付けなければならないのは「レバレッジ」。

 レバレッジをかけすぎると、スワップポイントは高くなるが、思わぬ相場変動で大きな為替差損が発生する可能性がある。

 最低投資金額(必要証拠金)よりも多くの資金を用意しておくといい。

 レバレッジとは、少ない資金で大きな金額の取引ができるサービス。しかし、大きな金額の取引ができるからといって、ハイレバレッジでスワップ投資を行い、強制ロスカットになっては、コツコツ溜めた金利収入が無駄になってしまう。

 レバレッジに関しては「FXのリスク」も参照してほしい。

スワップ投資のコツ

 スワップ投資は運用を成功させるためのコツがいくつかある。

 FXの取引スキルがメインではなく、重要なのはメンタルにおける部分がほとんど。

(1)まずは1つの通貨ペアから始めてみる

まずは一途に1つの通貨ペアから

まずは一途に1つの通貨ペアから

 スワップ投資も他の投資方法同様、リスクに身構えるためにも、まずは1つの通貨ペアから始めたほうがいい。

 あれもこれも、といろいろな高金利通貨に手を出してしまえば、すべてのポジションを管理できずいつの間にか強制ロスカット……、とリスクが高まる。

 最初は1つの通貨ペアで始めてみるほうが気苦労も少ないだろう。

(2)「少しの量」を「時間をずらしながら」買う

コツは少しずつ買い増すこと

コツは少しずつ買い増すこと

 少しの「取引量」で「時間をずらしながら」買うことで、スワップ投資のリスクは軽減できる。

 購入タイミングを分けて購入していく投資法で、例えば毎月1日、3万円分トルコリラを購入する、といったイメージ(詳細は下記タブ参照)。


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 2つの赤い丸部分で一気に購入するよりも、たとえば青い丸のように12か月にタイミングをわけて買ったときの方が、相場急変時の損失リスクを少なくできる。結果的に安値圏で購入できる可能性もあり、また「いつ買うべきか」という悩みに振り回されることもなくなる。

 できるだけ通貨が安い時に仕込みたい(買いたい)ものの、「どこが買い時か」を見分けるのはプロでも難しい。また「いくら買えばいいのか」というのも、判断が難しい。そのため、取引量は1000~5000通貨単位など少しずつ増やしていくほうがいい。

 時間分散投資を活用しながら、じっくり買い増やしていった結果、いつの間にか毎日もらえるスワップポイントも多くなっている、という計画だ。

(3)含み損を抱えても焦らない

動揺は失敗のもと

動揺は失敗のもと

 スワップ投資は高い確率で「含み損を背負う」ことを覚悟してほしい。

 スワップ投資は含み損を少なからず背負う可能性がある、と腹をくくり、(1)の時間分散投資をうまく活用しながら、運用を計画的に行ってほしい。

 含み損は確定していない損ではあるが、赤い字で書かれたマイナスを見たとき、いい気持ちはしない。

 しかし、そこで気持ちを乱して、「さらに買った方がいいかな」「もう決済して、辞めたほうがいいかも」と考え、余計な取引をしてしまい、スワップ投資を失敗させてしまうケースも少なくない。

(4)売買差益に欲をかかない

二兎を追う者は一兎をも得ず

二兎を追う者は一兎をも得ず

 スワップ投資は売買差益に欲を感じてしまえば、失敗は近い、と考えたほうがいい。

 スワップ投資は「金利収入」を目的としているので、「売買差益」に注目すると、運用計画は乱れ、そのうち動揺して(2)のように、売買判断をまともにできなくなるだろう。

 FXのほとんどの利益は「安く買って、高く売る(決済)」「高く売って、安く買い戻す(決済)」する“売買差益”によるもの。

 当然、売買差益の方が利益額はスワップより多くなる。

 たまたま「安く買ったポジション」の利益が膨らんだからといって、「ラッキー」と決済してしまえば、スワップ投資の計画は狂ってしまう。

 スワップ投資を行うなら、「売買差益を一切気にしない」くらいの気持ちから始めたほうがいい。売買差益を狙いながら、スワップ投資を行うなら、FXに慣れてきた段階で検討すればいいのだ。

スワップ投資に最適なFX会社

 スワップ投資を行う上で、FX会社選びは下記点に注意したい。

(1)自分の取引したい通貨を扱っているか
(2)その通貨のスワップポイントは高いか

 本サイトで紹介してきた投資方法では頻繁に売買しないので、売買コスト(スプレッド)をそこまで気にする必要はない。

 本サイトに掲載されているFX会社に関しては、口座開設費・口座維持費(年会費のような費用)は一切かからず無料なので、いくつかの会社に口座開設して、サービスを体験したのち、取引をスタートさせるということでも問題ない。

 複数のFX会社の口座を併用する人も多いので、気になった会社は口座開設を申し込んでみるといい。

※FX会社からの電話での取引勧誘などは金融先物取引法で禁止されているため、口座開設をして、取引をしなかったところで、取引を催促される不安もない。

 ここでは、スワップ投資の中でも人気通貨である「トルコリラ/円」「豪ドル/円」「NZドル/円」で比較する。

横スクロールで基本情報も確認可能

トルコリラ/円で比較

会社名 トルコリラ/円
スワップ収入額
特徴 取引単位 限定キャンペーン 取扱通貨ペア数 取引手数料 スマートフォン

FXプライムbyGMO
(選べる外貨)

3808円
(2017年8月分実績)

※トルコリラ/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

GMOグループでもあるFXプライム。スワップ金額が頭一つ抜けているため、中長期で保有した際のメリットは大きいだろう

1000通貨~ 新規口座開設&取引で最大130000円キャッシュバック 18種類 0円 iPhone、Android

GMOクリック証券
(FXネオ)

GMOクリック証券

3592円
(2017年8月分実績)

※トルコリラ/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

FX取引高は5年連続世界一(ファイナンス・マグネイト社調べ・2012年1月~2016年12月)。スワップ収入をポジションの解消なしで、出金することが可能。

10000通貨~ 新規口座開設&取引で最大30000円キャッシュバック 19種類 0円 iPhone、Android

ヒロセ通商
(LION FX)

3418円
(2017年8月分実績)

※トルコリラ/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

JASDAQ上場企業であり、オリコン顧客満足度も2013~2015年でNO.1と、信頼と人気の高いFX会社。他社にない、食品プレゼントキャンペーンなどユニークなサービスを展開している。

1000通貨~ ユーザーに大人気の食品キャンペーンはラーメン、丼もの、肉など定期的に変わる。詳細はHPにて 50種類 0円 iPhone、Android

豪ドル/円、NZドル/円で比較

会社名 豪ドル/円
スワップ収入額
NZドル/円
スワップ収入額
特徴 取引単位 限定キャンペーン 取扱通貨ペア数 取引手数料 スマートフォン

ヒロセ通商
(LION FX)

1500円

(2017年6月分実績)

※豪ドル/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

1800円

(2017年6月分実績)

※NZドル/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

JASDAQ上場企業であり、オリコン顧客満足度も2013~2015年でNO.1と、信頼と人気の高いFX会社。他社にない、食品プレゼントキャンペーンなどユニークなサービスを展開している。

1000通貨~ ユーザーに大人気の食品キャンペーンはラーメン、丼もの、肉など定期的に変わる。詳細はHPをにて 50種類 0円 iPhone、Android

JFX
(MATRIX TRADER)

1500円

(2017年6月分実績)

※豪ドル/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

1800円

(2017年6月分実績)

※NZドル/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

JFXは、同社社長の小林芳彦氏によるコンテンツが充実。親会社のヒロセ通商同様、食品キャンペーンが満載。キャッシュバック特典が多く、中級者以上の取引を頻繁に行うトレーダーからも人気を集めている。

1000通貨~ 新規口座開設&取引で最大100000円キャッシュバック 50種類 0円 iPhone、Android

SBI FXトレード
(SBI FXTRADE)

1117円

(2017年6月分実績)

※豪ドル/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

1167円

(2017年6月分実績)

※NZドル/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

SBI FXは証券会社大手の「SBI証券」と同じグループ。FX業界では珍しい1通貨単位からの取引が可能で、小数点以下4桁表示(対円通貨)も特徴。「積立FX」というサービスにより、「月末に〇通貨購入」という投資もできる。

1通貨~ 新規口座開設で最大3か月「日経チャンネルマーケッツ」が無料で視聴できる 26種類 0円 iPhone、Android
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「マネーポストWEB」の読者のなかで人気の高いFX会社をまとめて紹介する。傾向としては、「忙しい人向け」「FXの知識をそれほど必要としない」「投資初心者でもOK」という会社が選ばれやすい。 <続きを読む>

インヴァスト証券
(シストレ24)

「取引全部お任せ」タイプのFX
「フルオート」機能が初心者に人気
FX未経験者でも始めやすい

詳細

FXプライムbyGMO
(選べる外貨)

買い持ちすれば毎日金利収入をゲット
トルコリラの金利収入額が高い
GMOグループでサーバーが安定

詳細

マネックス証券
(オートレール)

コツコツ自動で稼ぐタイプのFX
暴落相場でもプラス収支で終えた実績
主要通貨のスワップが業界最高位

詳細

GMOクリック証券
(FXネオ)

スワップ投資で人気
FXの取引高は5年連続世界NO.1
システム開発力・サーバーの強さが好評

詳細

セントラル短資FX
(FXダイレクトプラス)

日銀とも取引のあるセントラルグループの一員
システムの強さにも信用力あり
多彩な取引サービス

詳細

ヒロセ通商
(LION FX)

高金利通貨のスワップが高水準
食品キャンペーンが大人気
オリコン満足度ランキング-3年連続1位

詳細

イチオシポイント プログラム数 サポート 詳細

インヴァスト証券
(シストレ24)

業界初の新機能「フルオート」は「口座開設後⇒資金を入れる⇒フルオートを1つ選ぶ」というステップで、あとは全部お任せ。「マネーポストWEB」限定のキャンペーンも実施中!

6500種類超

ひまわり証券
(エコトレFX)

ひまわり証券が提供するシストレ「エコトレFX」は、同社独自のシストレサービス。搭載の売買プログラムには「エコトレFX」でしか使えないものも。今、稼ぎ頭のループ・イフダンも同時に使える!

約100種類

セントラル短資FX
(セントラルミラー)

金融市場で100年以上の伝統をもつ「セントラル短資グループ」の「セントラル短資FX」が提供するシストレサービス。シストレに関する情報も充実している。スワップ投資にも強いので、便利なFX会社!

約500種類

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マネックス証券
(オートレール)

大手証券会社のマネックス証券が提供する「オートレール」は1~2本の注文で始められるため、少額で始めることが可能。トレール機能により、暴落相場でも結果的に勝てたという実績も。

1000通貨~

インヴァスト証券
(トライオートFX)

トライオートFXは柔軟性が高い。資金量・取引プラン等も細かく決められるため、幅広い層から支持を集めている。取引できる通貨ペア数も17種類と多め。

1000通貨~

アイネット証券
(ループ・イフダン)

ループ・イフダンではあらかじめ数種の設定が用意され、利益ランキングから設定を選ぶことで、すぐに始められる点も特徴。

1000通貨~

スマホでは横スクロールで基本情報を確認可能

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※バナークリックでトルコリラ比較ページにジャンプ

トルコリラ/円
スワップ収入額
特徴 取引単位 限定キャンペーン 取扱通貨ペア数 取引手数料 スマートフォン

FXプライムbyGMO
(選べる外貨)

3808円
(2017年8月分実績)

※トルコリラ/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

GMOグループでもあるFXプライム。スワップ金額が頭一つ抜けているため、中長期で保有した際のメリットは大きいだろう

1000通貨~ 新規口座開設&取引で最大130000円キャッシュバック 18種類 0円 iPhone、Android

GMOクリック証券
(FXネオ)

GMOクリック証券

3592円
(2017年8月分実績)

※トルコリラ/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

FX取引高は5年連続世界一(ファイナンス・マグネイト社調べ・2012年1月~2016年12月)。スワップ収入をポジションの解消なしで、出金することが可能。

10000通貨~ 新規口座開設&取引で最大30000円キャッシュバック 19種類 0円 iPhone、Android

ヒロセ通商
(LION FX)

3418円
(2017年8月分実績)

※トルコリラ/円を1万通貨買い、
1か月保有した場合

JASDAQ上場企業であり、オリコン顧客満足度も2013~2015年でNO.1と、信頼と人気の高いFX会社。他社にない、食品プレゼントキャンペーンなどユニークなサービスを展開している。

1000通貨~ ユーザーに大人気の食品キャンペーンはラーメン、丼もの、肉など定期的に変わる。詳細はHPにて 50種類 0円 iPhone、Android

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