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「つみたてNISA」 初心者のための投資信託選びのポイント

公開日:2017年12月12日 19:00
最終更新日:2018年2月22日

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 頼藤さんが初心者におすすめする“バランス型”投資信託商品は、この2種だ。

・『iFree8 資産バランス』
 投資先は国内外の株式、債券、不動産など8つ。すべて均等配分で、リスクを分散。信託報酬は0.2376%と、つみたてNISAの商品の中でもかなり低め。

・『世界経済インデックスファンド(三井住友トラスト・アセットマネジメント)』
 投資先は国内外の株式、債券の4つ。国内の比率が低く、世界に投資する割合が多いので世界経済の発展の恩恵をより受けられる。信託報酬は0.54%。

◆購入金額を決める

 商品を選んだら最後に「いくらずつ買うか」を決める。ネット証券の場合は、商品の該当ページに行き、「積み立てで買う」を指示。毎月、隔月など購入するペースや引き落とし日を決め、自分が買いたい金額を決定する。

「分配金は“受け取る”ではなく、“再投資”を選んで。利益を再投資することで投資資産が増え、さらに利益を生みます」(頼藤さん)

 各設定が終わったら、あとはとにかく長く続けること。チェックは年に1回程度で充分だという。

●取材・文/大上ミカ

※女性セブン2017年12月14日号

SBI証券

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【口座数】

400万以上

【NISA・iDeCoの取扱い】

あり

【投資信託】

約2530本

【外国株】

約3400銘柄

<イチオシポイント>

2017年9月にネット証券で唯一となる400万口座を突破。売買手数料は業界最安水準で、NISA、つみたてNISA、iDeCo、ロボアドバイザーなど取扱商品が多彩。

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楽天証券

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【口座数】

約225万

【NISA・iDeCoの取扱い】

あり

【投資信託】

約2450本

【外国株】

約2500銘柄

<イチオシポイント>

「売買に応じて楽天ポイントバック」「楽天会員なら口座開設の手間も削減」など楽天会員の特典が多い。売買手数料は業界最安水準で、取扱商品が多彩な点も特徴。

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マネックス証券

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【口座数】

約175万

【NISA・iDeCoの取扱い】

あり

【投資信託】

約1050本

【外国株】

5300銘柄以上

<イチオシポイント>

米国株の取扱い数が業界ダントツで多く、IPO投資にも向いている。「ワン株」サービスにより、1株単位の超小口取引も可能。

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NISA・iDeCoの取扱い:あり

投資信託:約2530本

外国株:約3400銘柄

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口座数:約225万

NISA・iDeCoの取扱い:あり

投資信託:約2450本

外国株:約2500銘柄

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NISA・iDeCoの取扱い:あり

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外国株:5300銘柄以上

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