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資産家男性の遺志に背いて「遺産20億円が国庫に」の顛末　「遺言書があれば…」相談受けた行政書士の無念

　相続人となる家族がいない「おひとりさま」の相続で、遺産が「国庫帰属財産」として国庫に入れられてしまうケースが急増している。かつてこんなケースがあった。　岩手県盛岡市に住む大平吉郎さんは2014年3月に92…

2023.02.20 16:00

週刊ポスト

配偶者に先立たれた際のおひとりさま相続問題「遺言書の内容」は子供に知らせるべきか

　65歳以上の「ひとり暮らし」が、男女ともに急増している。1980年には約90万人だったのが、2020年には約670万人まで増えた。「おひとりさま」になってから相続発生までの間に様々な難しさがある。　贈与や同居につ…

2023.02.19 16:00

週刊ポスト

生前贈与したのにこの仕打ち…　配偶者に先立たれた後に子供夫婦と同居する難しさ

　65歳以上の「ひとり暮らし」が、男女ともに急増している。1980年には約90万人だったのが、2020年には約670万人まで増えた。2040年には男女合わせて約890万人が単身世帯となることが予想されている。男女ともに65…

2023.02.18 15:00

週刊ポスト

年金世代は「確定申告してもたかが知れている」の誤解　配偶者特別控除の適用で「5年で28万円取り戻せる」例も

　今年も2月16日から「確定申告」が始まった（3月15日まで）。自営業者・フリーランスの人のためのものと思いがちだが、会社勤めの人や年金生活者も、源泉徴収で天引きされすぎている場合は所得税を取り戻すチャン…

2023.02.17 15:00

マネーポストWEB

おひとりさまの相続問題　「控除」は激減、子供が「減税特例」使えないリスクも

「夫婦＋子供」──それが家族の基本単位だと長く考えられてきた。しかし、その常識は大きく変わった。65歳以上の単身世帯が急増中だ。人生後半戦の重要課題である「相続」についても、“おひとりさま”になったらどう…

2023.02.16 15:00

週刊ポスト

認知症母が隣人に贈与、孫への贈与1000万円を嫁が使い込み…　「こんなはずじゃなかった」生前贈与のトラブル

　相続と生前贈与のルールが、2024年に改正される。もっとも大きな変更は「生前贈与の持ち戻し期間の延長」だ。生前贈与は、年間110万円までなら贈与税がかからないが、現行のルールでは、亡くなる3年前までの贈与…

2023.02.15 15:00

女性セブン

高齢の両親から実家を購入「両親が元気なうちに安く買えば贈与税も相続税もかからない」の大誤解

　相続税を節約するために、生前贈与を検討する人も多いかもしれない。年間110万円までなら基本的に贈与税はかからないが、それ以上だと贈与税がかかる。そして、相続税と贈与税を避けるための行為が裏目に出ること…

2023.02.14 16:00

女性セブン

事情があって売れない私有地を「農地」にすれば節税できる？　弁護士が回答

　一般的に、宅地と比べて農地の固定資産税は安い。では、売りたくても売れない私有地を「農地扱い」にすれば、固定資産税の節約が可能になるのか。弁護士の竹下正己氏が実際の相談に回答する形で解説する。【相談…

2023.02.13 19:00

女性セブン

国税、相続税、国民年金、健康保険…困った時の「支払い猶予」「減免・免除」を解説

　たとえ生活が厳しくても、各種税金、年金保険料、公共料金等々の支払いは「待った」がきかない……そう考えがちだ。だが、一定の条件を満たせば支払い猶予や減免措置を受けられることがある。『年金生活者・定年退…

2023.02.13 15:00

週刊ポスト

生命保険を使った相続対策で60代女性が後悔　“みなし相続”となるかどうかのポイントは

　相続対策としてやったことが、予期せぬトラブルにつながるケースは少なくない。正しい知識があれば避けられたであろうトラブルに頭を抱えている人も少なくないようだ。その具体例を紹介するとともに、どうすれば…

2023.02.13 15:00

女性セブン

65年ぶり相続ルール改正　「暦年贈与」より「相続時精算課税制度」のほうが節税メリット大

　昨年12月16日に公表された2023年度の税制改正大綱。長年使われてきた相続と生前贈与のルールがなんと、65年ぶりに改正される。もっとも大きな変更は「生前贈与の持ち戻し期間の延長」だ。　生前贈与は、年間110万…

2023.02.12 16:00

女性セブン

「姉さん、流用したでしょ！」と妹が弁護士連れて猛抗議　独り身の老親をサポートする「財産管理委任契約」の落とし穴

　高齢化が進むとともに社会的な課題となっているのが「高齢者の財産をどのように管理するか」という問題だ。認知症が進めば金融資産は凍結されかねないが、2020年度の時点で認知症患者が保有する金融資産はすでに1…

2023.02.10 15:00

マネーポストWEB

故人に代わって行う「準確定申告」　期限は亡くなってから4か月以内、還付金があることも

　親が亡くなった時に子供など相続人が、その年の1月1日から親が亡くなった日までの収入について行なう確定申告を「準確定申告」と呼ぶ。本来、本人が行なうべきだった確定申告を相続人が代わりにやるわけだ。　通…

2023.02.08 16:00

週刊ポスト

補聴器、マッサージ、温泉療養、通院タクシー代…　医療費控除「アウトとセーフ」の境界線

　確定申告の時期がもうすぐやってくるが、どうせやるなら、“少しでも控除額を増やしたい”と思うのが自然だろう。そこで重要になるのは、控除として計上するうえで“どこまでがセーフで、どこからがアウトか”の境界…

2023.02.07 16:00

週刊ポスト

「家族を捨てた父の生命保険金は欲しくない」受取拒否はできるのか、弁護士が解説

　遺族が困らないようにするための生命保険金だが、中には事情があって受取人が拒否したいというケースもあるようだ。だが、制度的にそうしたことは可能なのか。弁護士の竹下正己氏が実際の相談に回答する形で解説…

2023.02.06 15:00

週刊ポスト

「いつまでに何をそろえる？」初めてでも安心の「確定申告」手順と書き方を完全ガイド

　自営業者や個人事業主がやるものと思われがちな「確定申告」。しかし、サラリーマンや年金生活者でも、確定申告をすることで払い過ぎていた税金を取り戻すことができる。　もっとも、「確定申告は難しそう」と思…

2023.02.05 16:00

週刊ポスト

確定申告で税金を取り戻す　住宅ローン、リフォーム代、災害被害も控除対象に

　相次ぐ増税や医療・介護費などの負担増が打ち出され、生活防衛のための対策は急務だ。まずは自分が税金を払いすぎていないか、そのカネを取り戻す方法がないかを確認しよう。2月16日にスタートする確定申告をする…

2023.02.04 19:00

週刊ポスト

確定申告「医療費控除」の落とし穴　ふるさと納税のワンストップ特例は使えなくなる

　相次ぐ増税や医療・介護費などの負担増が打ち出され、「老後破産」のリスクはどんどん高まっている。対策は急務だ。まずは自分が税金を払いすぎていないか、そのカネを取り戻す方法がないかを確認しよう。実はサ…

2023.02.03 16:00

週刊ポスト

確定申告は自営業者だけのものではない　会社員・年金生活者でも税金を取り戻せる

　政府は防衛費増額や“異次元の少子化対策”とセットで増税を押しつける姿勢が鮮明だ。物価高で家計が逼迫するなかでは、「お上から取り戻せるカネ」をもらい損ねないことが重要になる。　最大のチャンスとなるのが2…

2023.02.02 16:00

週刊ポスト

相続の節税テクニック　現金を不動産に変えて評価額を下げる「不動産小口化商品」の活用法

　相続税対策として広く行なわれてきた年110万円の非課税枠を利用した暦年贈与。昨年末の与党税制改正大綱に盛り込まれたのは、この暦年贈与の「持ち戻し期間の延長」だ。現行制度では、相続が発生した（親などが亡…

2023.02.01 15:00

週刊ポスト