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「つみたてNISA」 初心者のための投資信託選びのポイント

2017年12月12日 19:00 女性セブン

 頼藤さんが初心者におすすめする“バランス型”投資信託商品は、この2種だ。

・『iFree8 資産バランス』
 投資先は国内外の株式、債券、不動産など8つ。すべて均等配分で、リスクを分散。信託報酬は0.2376%と、つみたてNISAの商品の中でもかなり低め。

・『世界経済インデックスファンド(三井住友トラスト・アセットマネジメント)』
 投資先は国内外の株式、債券の4つ。国内の比率が低く、世界に投資する割合が多いので世界経済の発展の恩恵をより受けられる。信託報酬は0.54%。

◆購入金額を決める

 商品を選んだら最後に「いくらずつ買うか」を決める。ネット証券の場合は、商品の該当ページに行き、「積み立てで買う」を指示。毎月、隔月など購入するペースや引き落とし日を決め、自分が買いたい金額を決定する。

「分配金は“受け取る”ではなく、“再投資”を選んで。利益を再投資することで投資資産が増え、さらに利益を生みます」(頼藤さん)

 各設定が終わったら、あとはとにかく長く続けること。チェックは年に1回程度で充分だという。

●取材・文/大上ミカ

※女性セブン2017年12月14日号

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