iDeCoのポートフォリオは定期的に見直したい
楽天証券が、9月にiDeCo（個人型確定拠出年金）運用商品の入替について除外対象商品と、追加予定商品を発表した。除外対象と追加される予定の商品はどのようなものか。また、除外対象の商品を保有していた場合はどうなるのか。『世界一楽しい！会社四季報の読み方』などの著書がある個人投資家で株式投資講師・藤川里絵さんが解説するシリーズ「さあ、投資を始めよう！」。第162回は、「楽天証券のiDeCoリニューアル」について。
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楽天証券が、以前から案内していたiDeCo運用商品の入替について除外対象商品と、追加予定商品を発表しました。iDeCoは長期保有が前提のため、ほったらかしの方も多いかもしれません。しかし、自分が保有している商品が除外対象となっている場合は、今後の方針を考える必要があります。
除外対象商品
【1】たわらノーロード先進国債券（為替ヘッジあり）
【2】たわらノーロード国内債券
【3】iTrust 世界株式
【4】セゾン資産形成の達人ファンド
【5】iTrust日本株式
【6】MHAM日本成長株ファンド＜DC年金＞
【7】フィデリティ・日本成長株・ファンド
【8】三菱UFJ DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN）
【9】投資のソムリエ＜DC年金＞
除外する基準は「楽天証券ファンドスコア（5年）の24カ月ローリング平均が2.5未満」とあります。つまり、2年間にわたって、過去5年間の成績に基づいてみたときに、毎月ずっと平均以下だったファンドになります。
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