投資信託

新NISA開始でアクティブ投信に注目　投資信託の「目論見書」でチェックしておくべき10のポイント

　2024年からNISA（少額投資非課税制度）が新しくなる。新NISAでは保有資産を売却した枠を再利用することができる。このため、投資戦略に応じてアクティブ投信の利用価値も高まるという。『世界一楽しい！会社四季…

2023.02.10 19:00

マネーポストWEB

今からでも始めたい「つみたてNISA」手続きガイド　口座開設は5ステップ、商品選びのポイントも

　投資初心者の受け皿としても、注目されている「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」。現在のつみたてNISAは、年間40万円までの投資が最長20年間非課税で運用できる。投資先は金融庁が厳選した手数料の低い投資…

2023.01.30 19:00

女性セブン

2024年の新NISA開始前に「現行NISA」を始めるメリット　使える非課税枠が増加

　投資初心者にとって「いつ投資を始めるか」は大きな悩みどころだろう。だからこそ、国が用意した得する制度を最大限活用したいところだ。　1月18日、日本銀行は、これまで続けてきた金融緩和政策を「修正しない」…

2023.01.29 19:00

女性セブン

つみたてNISA、制度改正前の2023年中に始めるメリット　新旧NISAの運用も可能

　国民の貯蓄を投資へと振り向けるべく、つみたてNISAなどをすすめている岸田政権。これほどまでに「貯蓄から投資へ」を推し進めるのは「もはやこれまでのように、国が国民のお金の面倒を見ることができなくなった…

2023.01.12 19:00

女性セブン

NISAを始めるなら「2024年の改正後がいい」という誤解　現行制度にもメリットは十分

　2024年から「NISA」（少額投資非課税制度）が改正される。新たなNISA制度に注目が集まっているが、2023年に活用可能なのは、“現行のNISA制度”だ。まだNISAをやっていない人は、2024年まで待ったほうがよいのか、…

2023.01.09 07:00

マネーポストWEB

NISA制度が大幅改正　「やる人」と「やらない人」で資産格差が大きく開いていく可能性

「NISA」（少額投資非課税制度）が2024年1月から大きく改正することが決定した。制度の変更点を踏まえて、どのように活用するのが正解なのか。『世界一楽しい！会社四季報の読み方』などの著書がある個人投資家で株…

2022.12.30 19:00

マネーポストWEB

iDeCoのほったらかしはNG　年齢や環境に応じて取り組みたい「リバランス」のやり方

　老後資産への備えとして活用したいiDeCo（個人型確定拠出年金）。引き出し可能な年齢は60歳以降ということもあり、長期投資で取り組むのが一般的だ。そもそも長期投資では資産配分を調整するリバランスを定期的に…

2022.12.22 16:00

マネーポストWEB

老後資金を確保する“じぶん年金”作り　iDeCo、つみたてNISAより優先すべきもの

　来るべき年金改正に備えて、今からできることは何か──。社会保障審議会年金部会などで議論がスタートしたのが、自営業者らが加入する国民年金の納付期間を現行の「60歳まで」から「65歳まで」へと5年延長する案だ…

2022.12.18 19:00

週刊ポスト

やりすぎると逆効果？　長期投資に欠かせない「リバランス」の正しい実践方法とは

　長期投資において必要となる資産分散。値動きによってそれぞれの資産の配分が変わってきた場合はどのように対応すればよいか。『世界一楽しい！会社四季報の読み方』などの著書がある個人投資家で株式投資講師・…

2022.12.14 19:00

マネーポストWEB

インフレで注目集まる「物価連動国債ファンド」を解説　過度の期待は禁物、狙うはミドルリターン

　食料品から電気・ガスまで、生活に欠かせない様々な商品・サービスの値段が上昇を続けている。そんな“インフレの大嵐”が猛威を振るうなかで、にわかに注目を集めている金融商品が「物価連動国債ファンド」だ。　…

2022.12.10 19:00

週刊ポスト

つみたてNISAを使った米国投資のポイント　1～2年で結果を求めず、最低10年は継続を

　物価高が止まらない。物価が上がり続けているということは、同じ金額でも、買えるモノが減っているということ。“お金の価値”が下がり続けているいま、銀行預金やタンス預金でせっせと貯め込んだところで、資産が…

2022.12.09 19:00

女性セブン

じぶん年金で活用したいiDeCo　60歳から加入でも5年間で27.6万円の節税に

　老後資金の不安を解消すべく、資産運用を考えている人もいるかもしれないが、そこで活用したいのが、「個人型確定拠出年金」（iDeCo）だ。iDeCoは、自分で毎月一定額を掛け金として積み立てて運用し、将来、その…

2022.12.06 19:00

週刊ポスト

金利上昇局面を見据えて注目の個人向け国債「変動10年」　FPは「子供の学資に最適」

　金利上昇局面において、債券の投資妙味が高まっている。初心者にも始めやすいのが個人向け国債だ。どの種類のものを選ぶべきか。どのような用途で利用するべきか。『世界一楽しい！会社四季報の読み方』などの著…

2022.11.21 19:00

マネーポストWEB

老後資産形成で活用したいiDeCoは「60代で始めても節税効果」　DCとの同時加入も可能に

　保険料を払わされるばかりで、将来の自分たちの年金が保障されない世代は、“じぶん年金”で老後資産を作っていくしかない。　これから年金受給を迎える世代を含めて、現役世代共通の課題とも言える。そこで活用し…

2022.11.19 19:00

週刊ポスト

初心者でも始めやすい「債券投資」の仕組み　金利が上がると価格は下がるけど利益が出る

　金利上昇局面で、債券投資の注目度が上がっている。『世界一楽しい！会社四季報の読み方』などの著書がある個人投資家で株式投資講師・藤川里絵さんが解説するシリーズ「さあ、投資を始めよう！」。第19回は、「…

2022.11.11 19:00

マネーポストWEB

いずれも過去10年で年利18％超の実績！リスクを取りつつ平均以上のリターンを狙える「日本の中小型株投信」5選

　市場の平均に連動する「インデックス投信」に対し、リスクを取りながら平均点以上のパフォーマンスを目指す「アクティブ投信」。実際に投資しようと考えた場合、どのような候補があるのか。『世界一楽しい！会社…

2022.10.31 20:00

マネーポストWEB

投資効率を一段上げる「アクティブ投信」　投資信託選びでチェックすべき3つのポイント

　市場の平均に連動するインデックス投信と比べて、平均点以上のパフォーマンスを目指すアクティブ投信の選び方は難易度が上がる。では、どのような基準で選べばよいのか？　『世界一楽しい！会社四季報の読み方』…

2022.10.26 20:00

マネーポストWEB

40歳以降に子供に恵まれたら「iDeCoで教育資金準備」が有効　税制メリットも大

　個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」が話題になっている。岸田政権が年内に策定する「資産所得倍増プラン」の柱として、加入対象年齢を現在の「64歳以下」から「69歳以下」に拡大する方向で検討に入ったことが…

2022.10.25 15:00

マネーポストWEB

初心者でも始めやすい　インデックス・ファンドを使った「ほったらかし投資」のポイント

　急ピッチで進んだ円安は、物価高という形で多くの消費者に影響を与えている。何もしないでいると家計が圧迫されデメリットが大きいが、経済環境の変化に合わせて投資することで、その影響を和らげられる可能性が…

2022.10.18 19:00

週刊ポスト

長期積立投資の次のステップ　攻めと守りを兼ね備えた「コア・サテライト運用」とは

　投資初心者でも挑戦しやすいのが長期積立投資。この「ほったらかし投資」の次のステップに進んでみたいと思った場合、何から始めればよいだろうか。『世界一楽しい！会社四季報の読み方』などの著書がある個人投…

2022.10.16 18:00

マネーポストWEB