資産の6割を優待株で運用する個人投資家・ペンギン氏（本人のXより）
物価上昇が続くなか、家計の負担は確実に重くなっている。食品や日用品の値上げが相次ぎ、投資で利益を出しても、日々の支出増が実感を薄める――。そんな声も少なくない。一方、株式市場は高値圏で推移するものの、値動きは荒く、急騰と急落を繰り返す不安定な局面が続く。値上がり益だけを狙う投資に不安を覚える個人投資家も多い。
そうしたなか、株主優待銘柄に1億円以上を投じ、資産の6割を優待株で運用する個人投資家・ペンギン氏。約200銘柄を保有し、日用品や食品など生活に直結する優待を活用しながら、家族と“優待生活”を実践している。そんなペンギン氏に、優待投資の強みを聞いた。
家計を守る優待投資
「優待があることで、家庭の守備力が上がっていると感じます」（以下、「」内のコメントはペンギン氏）
ペンギン氏が挙げるメリットは大きく3つある。第一は、生活費の節約だ。トイレットペーパーやティッシュ、調味料、レトルト食品など、日常的に使う商品が優待で届く。物価高が続く局面では、現金支出を抑えられる効果は小さくない。“物が届く”という実感は、単なる数字以上の安心感につながる。
「食費も自然と浮きます。お金を使うシーンがだいぶ減ったと肌で実感しており、これが最大のメリットだと思います」
第二は、家族で楽しめる点だ。ペンギン氏によると、お菓子や日用品といった優待を通じて家族との会話が増えたという。優待は単なる株主還元ではなく、生活のイベントになる。節約という実利に加え、情緒的な価値も持ち合わせている。
「この前はバレンタインに森永製菓からチョコレートが届き、狙ってバレンタインに送ってくれるようにしていたのかなと思いました。株主優待の開封が一つのイベントになっていて、家族で楽しめます。優待品をきっかけに、家族の会話も増えると思います」
そして第三は、株価の安定性だ。優待銘柄は長期保有の投資家が多く、短期売買に振り回されにくい面がある。値動きが比較的穏やかな銘柄も少なくない。
「株価が安定していると精神的に楽です。ハラハラドキドキしない。それが優待銘柄の良さだと思います」
精神的な余裕は、投資を続けるうえで重要な要素だ。値上がり益だけを狙う投資とは異なり、優待投資は“生活と地続き”の投資といえる。現金配当とは違い、実際の商品やサービスが届くことで、成果を実感しやすい点も特徴だ。
では、ペンギン氏は具体的にどのような優待銘柄を選び、どのような基準で投資しているのか。3月末の権利確定銘柄のなかから、同氏が注目する10銘柄については、関連記事『【優待投資の達人・ペンギン氏が選ぶ、締め切り間近の魅力的優待10銘柄】優待新設で注目の菓子大手ほか、うなぎ、ゲームソフト、食事券など“家族が喜ぶ企業からのプレゼント”を厳選』で詳しく紹介している。
【プロフィール】
ペンギン／優待株に1億円以上を投じる個人投資家。現在は優待6割・攻め4割の資産配分で約200銘柄を保有。日用品や食品など生活に直結する優待を重視し、長期保有を基本とするスタイルを貫いている。
Xアカウント：https://x.com/pengin_kabu
