投資信託

スマホで始めるかんたん「投資信託」　AIがおすすめ商品を選出

　メガバンクの定期預金ですら金利が0.002％となったいま、お金を預けておくだけでは、何の意味もない。まずは少額からでもいから、投資を始めることで、少しでも蓄えを増やしていきたい。そんななか、最近ではスマ…

2021.02.22 19:00

女性セブン

老後に備えて銀行窓口で資産運用を相談した50代女性の後悔

　50代になると仕事も安定し、子供も手が離れるため、預貯金に回す余裕も増える。自然と銀行へ足を運ぶ回数も多くなるが、そこに意外な罠がある。地元の地方銀行で体験したトラブルを浅倉由紀子さん（仮名・50才）…

2021.02.18 16:00

女性セブン

あのIFAに会いたい　宗正彰の「資産運用業界」探訪【第6回】顧客のニーズを掘り起こし、「多彩な選択肢」の中から最適なサービスを提供

【あのIFAに会いたい　宗正彰の「資産運用業界」探訪／第6回】ゲスト／ひびきフィナンシャルアドバイザー株式会社代表取締役社長 前田 将英氏ホスト／三井住友DSアセットマネジメント株式会社オンラインマーケティ…

2021.02.01 17:00

マネーポストWEB

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つみたてNISAの商品選びのポイント　2030年まで「信託報酬ゼロ」投信も

　新型コロナウイルスの感染拡大による収入減で、将来のための資産を少しでも増やそうと「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」を始める人が増えている。投資金額に上限はあるが、運用益が非課税で、いつでも引き…

2021.01.27 19:00

女性セブン

コロナ禍で加入者急増の「つみたてNISA」、人気の秘密とそのメリットとは

　コロナ禍で「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」の加入者が急増中だ。金融庁のまとめでは、2020年9月末時点で274万口座を突破。6月末から12.3％増となっている。感染拡大に歯止めがかからず、厳しい状況が続い…

2021.01.24 07:00

女性セブン

老後の資産形成の王道「つみたてNISA」　いつでも引き出せる安心感も

　老後の医療費負担増が止まらない。これまで、75才以上の後期高齢者の医療費は原則1割負担だったが、2022年10月以降、単身世帯で年収200万円以上なら2割負担へと引き上げられることが決定した。ただでさえお金の不…

2021.01.11 07:00

女性セブン

不動産、株、投信…　定年後のやってはいけない投資、やっていい投資

「60歳定年」が過去のものとなり、定年後の「雇用延長」や「転職」で間違った選択をすれば、老後資産計画を大きく狂わせかねない。平均寿命が伸びる中で、老後生活を豊かに暮らすにはどうすればよいのだろうか。　…

2020.11.15 19:00

週刊ポスト

あのIFAに会いたい　宗正彰の「資産運用業界」探訪【第5回】「相場の予想」はせず、顧客に寄り添って資産運用のゴールを目指す

【あのIFAに会いたい　宗正彰の「資産運用業界」探訪／第5回】ゲスト／ファイナンシャルスタンダード株式会社代表取締役 福田 猛氏ホスト／三井住友DSアセットマネジメント株式会社オンラインマーケティング部長　…

2020.11.13 17:00

マネーポストWEB

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iDeCoよりもラクでお得？「個人年金保険」のメリット

　年金激減時代には、公的年金に頼らず老後資金を増やすことも考えなくてはならない。加入者が毎月掛け金を積み立て、60歳以降に受け取る「じぶん年金」だ。　個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」ばかりが注目を…

2020.10.19 15:00

週刊ポスト

預金で資産は増やせない　積み立て投資なら同じ銀行でも166万円の差

　みずほ銀行は2021年1月から紙の預金通帳を発行する際に1000円（税込1100円）の通帳発行手数料を取ると発表した。現在の定期預金金利は0.002％程度で、100万円を1年間預けても20円の利息でしかない。10年分の利息…

2020.09.07 16:00

週刊ポスト

あのIFAに会いたい　宗正彰の「資産運用業界」探訪【第4回】コロナショックにブレることなく顧客本位の資産運用を貫く

【あのIFAに会いたい　宗正彰の「資産運用業界」探訪／第4回】ゲスト／株式会社Fan代表取締役　尾口 紘一氏ホスト／三井住友DSアセットマネジメント株式会社オンラインマーケティング部長　宗正 彰氏　IFAとは、特…

2020.09.03 17:00

マネーポストWEB

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年代別iDeCo活用大作戦　30・40・50代はどんな商品を選ぶべき？

　老後のための資産形成の手法として注目されているイデコ（個人型確定拠出年金＝iDeCo）。所得控除、運用益の非課税、受け取りの際の税額控除など、税制面でのメリットも多いが、運用経験が少ない人にとっては、ど…

2020.07.12 11:00

女性セブン

つみたてNISA、積立期間もフル活用するには今すぐスタートを

　老後に向けた資産形成のために注目されるつみたてNISA（少額投資非課税制度）は、最長で20年まで運用益（配当金や売却益）が非課税になる制度だが、運用する上で気をつけなければならないこともある。たとえば、…

2020.07.10 15:00

女性セブン

口座開設したはいいものの…　つみたてNISAのもったいない落とし穴

「投資」と聞くと、条件反射的に敬遠してしまう人も多いだろう。しかし、国が推奨している「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」は、税制面でのメリットも大きく、堅実な資産運用が実現できる制度として知られる…

2020.07.08 16:00

女性セブン

iDeCoの節税効果の数々　受取時は「退職所得控除」「公的年金等控除」も

　これまでイデコ（個人型確定拠出年金＝iDeCo）は、企業型の確定拠出年金（DC）に加入している人はほとんど加入できないという規則があったが、6月5日に公布された「年金制度改正法」により、そうした“壁”が取り払…

2020.07.07 16:00

女性セブン

ルール改正で変わるiDeCo　会社員に立ちふさがる「壁」の撤廃へ

　政府の公表によれば少子化の影響で徐々に公的年金の水準は下がるばかり。30年後には厚生年金で約2割、国民年金では約3割、目減りする見通しだという。神奈川県に住む40代の松田貴子さん（仮名）も、将来のことを…

2020.07.05 11:00

女性セブン

コロナ・ショックの円高は海外投資のチャンスに　「世界が買える」投資信託16

　コロナ・ショックは私たちの生命だけでなく、老後資金も脅かそうとしている。これまでのように「日本円」だけでコツコツ貯めることの危うさが、コロナによって浮き彫りになった。　日本経済は戦後最悪の大打撃を…

2020.05.28 20:00

女性セブン

iDeCo加入期間「65歳まで延長」で得られるメリット

　年金制度改正が議論されている中で、老後の生活設計をよりフレキシブルにする変更も予定されている。それが、iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）の加入期間の「65歳までの延長」だ。『週刊ポストGOLD あなたの…

2020.04.28 07:00

週刊ポスト

コロナ暴落は初心者にチャンスか「やっていい投資、いけない投資」

　新型コロナウイルスの感染拡大の影響を受け、株式市場は低迷している。そうした中、株の値下がりを買い時と考えて投資を始める人が多いという。今は投資の始めどきなのか、投資で気を付ける点はどこか、初心者向…

2020.04.15 20:00

マネーポストWEB

投資を始めたばかりの人、積立投資はコロナ・ショックにどう対応すべきか

　年金だけでは2000万円不足する――。こうした内容を含む金融庁ワーキング・グループの報告書が波紋を呼んだ「老後2000万円問題」が話題となったのは、2019年の6月だ。それまで特に老後資金準備に関心がなかった層か…

2020.04.07 20:00

マネーポストWEB