投資信託

山崎元氏「ゆうちょの投信で買っていいといえるものはほとんどない」

　かんぽ生命は保険料を二重に徴収するなど不適切販売の恐れのある契約が、過去5年だけで約18万件にのぼることを明らかにした。地方在住者や高齢層にとって、全国どこでも窓口とATMのある「ゆうちょ」もまた、かん…

2019.08.25 16:00

週刊ポスト

『LIFE SHIFT』著者提言　人生100年時代における資産形成とは

　これからの超高齢社会を前に、老後の生活や資金に頭を悩ませている人も多いが、「長寿社会をポジティブに捉え、今後の人生を前向きに再設計してほしい」と語るのは、ロンドン・ビジネススクール教授のアンドリュ…

2019.07.30 15:00

マネーポストWEB

老後不安を感じ始めたアラサー世代のリアルな資産形成事情

「公的年金だけでは、老後資金が2000万円足りない」という金融庁の報告書が取り沙汰されているが、いくら必要になるかどうかはさておき、人生100年時代において、早い時期から資産形成を意識するに越したことはない…

2019.07.29 15:00

マネーポストWEB

節税メリット大きいiDeCo、60歳までしか拠出できない点に注意

　年金や退職金をもらう前から、定年後を見据えた資産形成を考える時、「いつ始めるか」が重要になる。　自ら積み立てて運用する「じぶん年金」には、様々な優遇策が設けられているが、中でも注目を集めるのが、「i…

2019.07.28 17:00

週刊ポスト

iDeCo　50歳で加入、毎月2万円積立なら所得税48万円節税

　政府の働き方改革では「残業規制」などとともに「退職金」も改革テーマにあがっている。「転職しても大丈夫な退職給付の仕組みをつくる」という建前だが、本音は、企業にとって負担が大きい「退職一時金」から「…

2019.07.18 15:00

週刊ポスト

「夫婦でiDeCo 加入」で500万～600万円の老後資金を捻出するワザ

　公的年金の支給水準の減少とは対照的に自ら積み立てて運用する「じぶん年金」の制度は拡充が続き、7月1日からの改正でさらに利便性は増した。「生涯安心」に向け、この好機をどう活かすべきか。　近年、資産形成…

2019.07.15 16:00

週刊ポスト

「老後2000万円不足」騒動で露呈した日本人の金融リテラシーの低さ

「老後に2000万円が不足する」とした金融庁金融審議会の報告書が宙ぶらりんとなる中、金融業界では戸惑いが広がっている。安倍政権が報告書の受け取りを拒否して「なかったこと」にしたことを“忖度”でもしているの…

2019.07.12 16:00

マネーポストWEB

老後資金不足問題で「iDeCo」「つみたてNISA」が注目されるワケ

　金融庁の「高齢社会における資産形成・管理」の報告書で、年金暮らしの平均的な高齢夫婦の生活費は「毎月5万円の赤字」が続き、65才で定年を迎えた場合、95才時には2000万円が不足する、と指摘され大きな波紋を呼…

2019.06.20 15:00

女性セブン

「つみたてNISAでも怖い」と思う人向けの究極のローリスク資産防衛術は

「資産運用」と聞くと、「リスクが怖い」「敷居が高い」と尻込みするシニアも少なくないだろう。だが、投資のエキスパートである元証券マンからは、「老後資産を減らさないためにもリスクを減らした運用を心がけて…

2019.06.17 15:00

週刊ポスト

人気の「ロボアド投資」を大解剖　老後資金の備えとしても注目

「投資は心理戦」とよく言われる。焦って売買すると損をしがちだとわかっていても、多くの投資家は痛い目を見る。投資初心者ならば、なおのことだ。そうした中、昨今では「ロボアドバイザー投資」が人気化しており…

2019.06.16 20:00

女性セブン

毎月分配型投信の9割が「元本取り崩し」状態、素人には危険

　老後の生活を楽にしようと投資を始める人が増えている。投資初心者の場合、株はリスクが大きいと、投資信託を勧められることが多い。とくに毎月定額の配当がもらえる「毎月分配型投信」は、年金の足しになると高…

2019.05.10 07:00

週刊ポスト

つみたてNISA　「これから始めたい」人のための4つのステップ

「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」は初心者向きの投資法だと言われているが、実際に始めるとなれば、口座開設などの手続きが必要だ。「投資は初めて」という人にとっては、それこそが“大きな壁”になりうる。…

2019.04.08 17:00

マネーポストWEB

つみたてNISA　運用時のポイントと注目投信11本

　昨年1月からスタートして、早くも100万口座を突破した「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」。最大のメリットは、運用で得た利益や分配金が課税されないことで、通常なら約20％の税金がかかるところ、利益を丸…

2019.04.07 20:00

女性セブン

ゴールドマン・サックスが設定して話題、「元本確保型」投信とは

　3月下旬から日本株が乱高下する「ジェットコースター相場」が続いている。今後の展開も、今年10月に予定されている消費増税などの影響もあり、不透明な状況は続く見通しだ。　こうまで相場が不安定だと投資には二…

2019.04.05 17:00

週刊ポスト

つみたてNISA、金融機関選びのポイントは「対象商品の多さ」

　昨年1月からスタートした投資の新ルール「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」は、利用者が殺到し、口座開設数はたった1年でたちどころに100万口座を突破。1人1口座しか持てないので、100万人が投資を始めたこ…

2019.04.04 17:00

女性セブン

つみたてNISA　大きなメリットは「1つだけ」なのに人気の理由

　昨年1月から始まった「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」。開始から1年で100万以上の口座が作られて人気となっている。ファイナンシャル・プランナーの清水斐氏のもとには、最近も「つみたてNISAを始めてみた…

2019.04.03 17:00

マネーポストWEB

1年で100万口座突破、私たちが「つみたてNISA」を始める理由

　日本人は世界に知られた「貯金好き」だ。アメリカ人は家計資産の約半分を株などの「投資」に回し、「現金・預金」は15％弱しかない。日本人はその真逆で、約52％が現金・預金で、投資には20％弱しか使っていない…

2019.04.02 16:00

女性セブン

つみたてNISAの含み損に慌てる人へ　資産を守るため今できる対応は？

　2018年後半から日米の株式市場は大きな波乱に見舞われている。2018年初からスタートした「つみたてNISA」（積み立て投資専用の少額投資非課税制度）で積み立て投資を始めた人も多いだろうが、現時点ではそのほと…

2019.01.10 17:00

マネーポストWEB

iDeCo、つみたてNISAで買いたい投資信託　厳選10本

　老後マネーを確保するための資産形成手段として注目を集めている「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」と「イデコ（iDeCo、個人型確定拠出年金）」。　つみたてNISAは2018年1月の開始以降、3か月で50万口座を突…

2019.01.03 17:00

女性セブン

つみたてNISAとiDeCoを使って老後資金3000万円を確保する

　医療費や介護費など、老後にかかるお金を考えると、定年後の30年、40年を年金と貯金だけで賄おうとすることに、不安を感じる人も多いだろう。そんな人におすすめしたいのが「つみたてNISA（少額投資非課税制度）…

2018.12.30 17:00

女性セブン